VTと楽天・全世界株式インデックス・ファンド に集中させつつあります

最終更新日：2018年12月13日

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VTと楽天VT

VTとは、バンガード・トータル・ワールド・ストックETFのことです。
FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指し、全世界の大型、中型、 小型株の市場パフォーマンスを測定。先進国や新興国市場を含む約47ヵ国の約8,000銘柄で構成され、全世界の投資可能な市場時価総額の98%以上をカバーしているファンドです。

参考：バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（PDF）

楽天・全世界株式インデックス・ファンド （楽天VT）とは、前述のVTを日本円で売買できるようになった、楽天投信投資顧問のインデックスファンドシリーズです。

「2018年7月現在の金融資産の保有状況」で書いたように現在、こんな感じで運用中です。

• VT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）：12％
• 楽天VT（楽天・全世界株式インデックス・ファンド）：35％
• MAXIS 海外株式 MSCIコクサイ 上場投信（1550）：31％
• eMAXIS Slim 新興国株式インデックス：10％
• MAXIS JPX日経インデックス400上場投信（1593）：12％

以前は債権とリートも保有していましたが、世界株式に連動するファンドに集中させるために、すべて売却し、そのお金で、楽天VT（楽天・全世界株式インデックス・ファンド）を購入しました。

VTはNISA、楽天VTは課税口座で買い付けています

両方共、楽天証券の口座を使ってるんですが、VTはNISAで買い付けています。楽天証券でNISA口座で海外ETFを買い付けると、購入手数料がキャッシュバックされるんですよ。
楽天VTは、課税口座です。ノーロードファンドなので購入手数料がかかりません。また、1円単位の端数でも買い付けられるので、口座に溜まった小銭で買い付けたりもしています。

ただ、VTの管理報酬料が年0.10%、楽天VTの信託報酬が年0.2296%なので、まとまった金額で買い付けるのならば、課税口座で購入手数料を負担したとしてもVTの方が得かもしれません。

• MAXIS 海外株式 MSCIコクサイ 上場投信（1550）
• eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
• MAXIS JPX日経インデックス400上場投信（1593）

を売却してまで買い増すつもりはありません（税金取られますからね）が、今後、余剰資金で金融資産を買い付けるときには、VTか楽天VTに集中していこうと思っています。

VTと楽天VTに集中するに至った理由

いろいろ考えた挙げ句の決断なのですが、なぜそう思うに至ったのかを、過去を振り返りながら整理してみました。

FTSEグローバル･オールキャップ･インデックスに連動するファンドだったことと、手数料の設定が安価だったことが大きな理由です。

全世界市場をカバーする指数はMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）というものもありますが、前者の特徴は、カバーする範囲の広さです。指数に小型株式も含むため、全世界の株式市場時価総額の約98%をカバーしています。（ACWIは85%程度）

ただ、VTは米国ETFなので、「為替費用や買い付け費用（NISAは不要）が必要」「ニューヨーク時間での取引」等の不便な点はあります。

他にもなんとなく考えた項目としては、このあたりでしょうか？

• 日本を含むどこかの国の経済状態が悪化したとき、全世界に連動していればヘッジになるんじゃないか？
• 大きく成長する必要はないから、世界経済と自分の資産を連動させたい
• 頻繁な売買や、高度な投資テクニックを必要とせずに運用を続けたい
• 通貨だけを保有することを避けたい
• 長く続けたい、ラクな投資であってほしい
• 売るときもラクに売りたい（リバランスの計算をしなくない）

まだまだ、いろんな情報をググり回って、方法を模索している段階です。
「全部S&P500に連動でいいんじゃない？」みたいな検討課題も持ってます。
ずっとこのままかどうかはわかりませんが、現時点ではこういう考え方で資産運用を進めています。

生まれた街「萩」の小さなひとつに還ろう。