投資信託とETFを楽天証券に移管することにしました

最終更新日：2018年12月13日

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証券会社をまとめて、管理を楽に

現在、カブドットコム証券の特別口座で

• MXS外株（1550）／ETF
• MXS400（1593）／ETF
• eMAXIS Slim 新興国株式インデックス／投資信託

楽天証券の特別口座で、

• 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）／投資信託

楽天証券のNISA口座で、

• バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）／ETF
• 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）／投資信託
• eMAXIS Slim 先進国株式インデックス／投資信託

を運用しています。
さらに、iDecoの口座も楽天証券に開いているのですよ。

なんとなく僕の投資方針も決まってきて、全世界株式に分散投資をしよう考えているのです。
まとまった金額でのときには「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）」を購入。数万円程度の現金を金融資産に変えるときにはノーロード（購入手数料のかからない）「楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）」もしくは「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を買おうかと思っているのです。

そうすると、証券会社は1本化しておいて方が、管理がラクなんですよね。

結果、NISAもiDecoも口座を開いていて、「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）」も「楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）」も扱っている楽天証券に一本化することに決めました。

移管（出庫）するために手数料がかかるのは、投資信託だけです

手続きを開始知る前に、移管をするに際して、手数料は発生するのか？　その金額はいくらくらいなのか？　を調べてみました。

最初に、出庫する側の、カブドットコム証券のサイトを見てみました。

まずは、株式（ETF）について。

01｜株式振替（入庫）にかかる当社受入手数料は無料
他証券会社からの株式振替（入庫）と他証券会社への株式振替（出庫）はどちらもお手数料はかかりません。
また、維持費等の管理費も一切かかりません。
出典：株式振替（移管）｜商品・サービス｜株のことならネット証券会社【カブドットコム】（2018年11月27日現在）

見出しは「株式振替（入庫）」となっていますが、本文を読むと「他証券会社への株式振替（出庫）」についても言及しています。
入庫も出庫も手数料は発生しないようです。

次は、投資信託について調べてみます。

01｜投資信託の振替（入庫）にかかる手数料は無料
他証券会社からの投資信託振替（入庫）にお手数料はかかりません。
また、維持費等の管理費も一切かかりません。

※振替元金融機関で手数料が発生する場合があります。金融機関により異なります。
※反対に、当社から他の金融機関へ振替（移管）する場合には、1本につき5,000円（税抜）をご負担いただきます。

出典：投信振替（移管）｜商品・サービス｜株のことならネット証券会社【カブドットコム】（2018年11月27日現在）

これまた、見出しで「投資信託の振替（入庫）」にのみ触れつつ「手数料は無料」としていますが、本文の注釈で、他社に振替（出庫）する場合には「1本につき5,000円（税抜）をご負担いただきます」と書かれていますね。
投資信託を「出庫」する場合には、手数料が発生するようです。

続いて、入庫する側の楽天証券のサイトを見てみました。
入庫に関して、手数料は株式（ETF）、投資信託とも、手数料は発生しないようです。
（参考：振替(移管) | 楽天証券）

書類を請求する

移管手続きをする場合は、まず、出庫元の証券会社に口座振替用紙を請求します。
ガブドットコム証券の場合、ログイン後「設定・申込」→「書類請求」画面にて用紙を請求します。
株式（ETF）の用紙と投資信託の用紙は異なりますので、2種類請求することになります。
僕の場合は

• 振替投資信託受益権特定口座内保管上場株式等移管依頼書
• 特定口座内保管上場株式等移管依頼票

を請求しました。

注意点1：貸株を返却する

株式を移管する場合「貸株サービス」を利用したままでは移管できません。まずは返却手続きをしましょう。
僕の場合、このために1日余計にかかりました（別に大した影響があるわけじゃありませんが）。

注意点2：「振替先（受方）口座の明細」の書き方がわからない

「振替先（受方）口座の明細」として、以下の情報の記入を求められます。

• 証券会社名（全角）
• 部支店名（全角）
• 部支店の所在地（市区町村まで）（全角）
• 部支店コード（半角）
• 加入者口座コード（21桁）（半角）
• お客様口座番号（半角）
• 機構加入者コード（7桁）

楽天証券の場合、まず「国内株式の振替(移管) | 振替(移管) | 楽天証券」というページにたどり着きました。
ここの「株式移管手続きの流れ」という見出しの下に記入例がありますので、必要事項をメモっておきました。

この中に含まれないのが「加入者口座コード（21桁）」と「お客様口座番号」なんです。
この2つは、ログイン後「設定・変更」をクリックして得られる「お客様情報一覧」ページに記載されています。

あとは、書類の到着を待つだけ

他にも、いろいろと記入しなければならない箇所があるのですが、カブドットコム証券側に用意されている「記入例」を見ながら進めれば問題ないと思います。

この書類は、11月26日に請求したのですが、この記事を書いている11月27日の早朝には、すでにステータスが「発送完了」になっていました。
とりあえず今は、書類の到着を待っている状態です。また報告いたします。

生まれた街「萩」の小さなひとつに還ろう。